25 công ty InsurTech hàng đầu tại Châu Á
Danh sách này được tổng hợp dựa trên quy mô thị trường, mức độ đổi mới, lượng vốn huy động được và tác động đến ngành.
25 công ty InsurTech hàng đầu tại Châu Á
Những gã kỳ lân khổng lồ
1. Policybazaar (Ấn Độ): Là nền tảng so sánh và mua bán bảo hiểm trực tuyến lớn nhất Ấn Độ. Họ đã trở thành một công ty đại chúng và là biểu tượng của InsurTech Châu Á.
2. Acko (Ấn Độ): Một công ty bảo hiểm kỹ thuật số thuần túy, chuyên về bảo hiểm ô tô và sức khỏe với mô hình "insurer-as-a-service", tích hợp trực tiếp vào các điểm bán hàng như hãng hàng không, trang web đặt xe.
3. Waterdrop (Trung Quốc): Một nền tảng bảo hiểm sức khỏe kỹ thuật số khổng lồ, kết hợp gây quỹ cộng đồng và bảo hiểm, với hơn hàng trăm triệu người dùng.
4. ZhongAn Online (Trung Quốc): Công ty bảo hiểm trực tuyến đầu tiên của Trung Quốc, được mệnh danh là "gã khổng lồ InsurTech". Họ tiên phong trong viỏi bảo hiểm dựa trên việc sử dụng (UBI) và bảo hiểm theo yêu cầu.
5. Gojek (Indonesia) - Dịch vụ GoSure: Một "Siêu Ứng Dụng" tích hợp các sản phẩm bảo hiểm vi mô (micro-insurance) cho hàng chục triệu người dùng, từ bảo hiểm chuyến đi, thiết bị điện tử đến bảo hiểm sức khỏe.
6. Grab (Singapore) - Dịch vụ GrabInsure: Tương tự Gojek, Grab sử dụng nền tảng siêu ứng dụng của mình để cung cấp các sản phẩm bảo hiểm phù hợp cho tài xế, người bán hàng và người dùng.
7. Bowtie (Hồng Kông): Công ty bảo hiểm nhân thọ ảo đầu tiên của Hồng Kông, cung cấp các sản phẩm bảo hiểm sức khỏe và nhân thọ minh bạch, không hoa hồng, hoàn toàn trực tuyến.
8. OneDegree (Hồng Kông): Một nền tảng InsurTech toàn diện cung cấp cả bảo hiểm cho thú cưng (một thị trường ngách lớn) và các giải pháp công nghệ cho các công ty bảo hiểm truyền thống.
Các Công Ty Đổi Mới & Chuyên Biệt Hóa
9. Turtlemint (Ấn Độ): Sử dụng công nghệ để hỗ trợ và nâng cao năng lực cho các đại lý bảo hiểm truyền thống, giúp họ bán hàng hiệu quả hơn.
10. Digit Insurance (Ấn Độ): Một công ty bảo hiểm phi truyền thống với cách tiếp cận đơn giản hóa quy trình bồi thường, nổi tiếng với các sản phẩm bảo hiểm ô tô, điện thoại di động.
11. Qoala (Indonesia): Một nền tảng bảo hiểm kỹ thuật số cung cấp nhiều loại sản phẩm và hợp tác với các đối tác thương mại điện tử, ngân hàng để phân phối bảo hiểm.
12. PasarPolis (Indonesia): Một nền tảng công nghệ bảo hiểm tập trung vào "bảo hiểm vi mô" và hợp tác chặt chẽ với các đối tác như Gojek để cung cấp bảo hiểm giá rẻ cho số đông.
13. Igloo (Singapore): Trước đây là Axinan, Igloo tập trung vào bảo hiểm theo yêu cầu và bảo hiểm vi mô cho các mặt hàng như đồ điện tử, du lịch, gian hàng thương mại điện tử. Họ cung cấp cả công nghệ backend cho các đối tác.
14. Singlife (Singapore): Một công ty bảo hiểm nhân thọ kỹ thuật số kết hợp bảo hiểm với tiết kiệm, cho phép khách hàng quản lý tài chính và bảo vệ bản thân trong một ứng dụng duy nhất. (Đã sáp nhập với Aviva).
15. Bolttech (Singapore - có trụ sở tại Mỹ): Là một nền tảng "bảo hiểm kỹ thuật số" hàng đầu, kết nối người tiêu dùng, nhà cung cấp bảo hiểm và đối tác bán hàng trên một thị trường toàn cầu khổng lồ.
16. Sunday Ins (Thái Lan): Công ty bảo hiểm sức khỏe và ô tô kỹ thuật số sử dụng AI và khoa học dữ liệu để định giá rủi ro chính xác hơn, cung cấp trải nghiệm khách hàng liền mạch.
17. Fuse (Indonesia): Một nền tảng kết nối các đại lý bảo hiểm, nhà cung cấp và đối tác phân phối, giúp quá trình bán và quản lý bảo hiểm trở nên hiệu quả hơn.
18. Mednefits (Singapore): Tập trung vào việc đơn giản hóa và số hóa quyền lợi bảo hiểm sức khỏe cho nhân viên trong các doanh nghiệp vừa và nhỏ (SMEs).
19. CXA Group (Singapore): Một nền tảng quyền lợi sức khỏe nhân viên (Employee Benefits) sử dụng dữ liệu để cá nhân hóa các gói bảo hiểm và dịch vụ chăm sóc sức khỏe cho từng nhân viên.
20. CareVoice (Trung Quốc/Châu Á): Được mệnh danh là "Yelp cho bảo hiểm sức khỏe", họ xây dựng một cộng đồng để đánh giá, minh bạch hóa thông tin và cung cấp các công cụ quản lý sức khỏe cho người được bảo hiểm.
21. Bima (Malaysia - hoạt động toàn cầu): Tiên phong trong mô hình cung cấp bảo hiểm vi mô cho thị trường mới nổi thông qua kênh di động, hợp tác với các nhà mạng.
22. Eazy Digital (Ấn Độ): Cung cấp nền tảng SaaS để tự động hóa và số hóa toàn bộ hoạt động kinh doanh cho các công ty bảo hiểm và đại lý.
23. Bython (Indonesia): Một nền tảng phân phối bảo hiểm kỹ thuật số (B2B2C) cho phép các doanh nghiệp (ngân hàng, fintech, telco) dễ dàng tích hợp và bán bảo hiểm cho khách hàng của họ.
24. Toku (Nhật Bản): Tập trung vào việc hiện đại hóa ngành bảo hiểm Nhật Bản - một thị trường lớn nhưng còn truyền thống - thông qua các giải pháp quản lý hợp đồng và CRM dựa trên đám mây.
25. Oscar Insurance (Mỹ - có hoạt động tại Châu Á): Mặc dù là công ty Mỹ, mô hình tập trung vào trải nghiệm người dùng và dữ liệu của Oscar có ảnh hưởng lớn đến các startup InsurTech Châu Á và họ đang có những bước đầu khám phá thị trường này.
Xu Hướng Chính của Top 25 Công Ty công nghệ bảo hiểm Châu Á
Bảo hiểm vi mô & Theo yêu cầu: Bảo hiểm cho những rủi ro cụ thể, trong thời gian ngắn, giá rẻ.
Siêu Ứng Dụng (Super App): Tích hợp bảo hiểm như một dịch vụ trong hệ sinh thái lớn hơn (Grab, Gojek).
Nền tảng So sánh & Phân phối: Giúp người tiêu dùng dễ dàng tiếp cận và so sánh các sản phẩm.
Công nghệ Dành cho Đại lý (Agent Tech): Các công cụ giúp đội ngũ bán hàng truyền thống làm việc hiệu quả hơn.
Bảo hiểm Thuần Túy Số (Full-stack Digital Insurer): Các công ty từ A-Z đều vận hành trên nền tảng số, loại bỏ giấy tờ.
Cá nhân hóa nhờ AI & Dữ liệu lớn: Định phí bảo hiểm chính xác hơn dựa trên hành vi và dữ liệu sức khỏe cá nhân.
Lưu ý: Thị trường InsurTech Châu Á đang phát triển cực kỳ nhanh chóng. Danh sách này có thể thay đổi khi các công ty mới nổi lên và liên tục đổi mới. Tại Việt Nam đã có một số những công ty bảo hiểm công nghệ như Moncover, Mfast hay Papaya ... cũng đang tạo ra những dấu ấn tác động mạnh mẽ tới thị trường bảo hiểm tại Việt Nam hy vọng một ngày gần nhất họ cũng sẽ xuất hiện ở trong danh sách này
#insurtech #baohiemcongnghe #moncover